¿Está su pequeña empresa preparada para cumplir con este nuevo requisito federal de presentación de informes en 2024?

¿Está su pequeña empresa preparada para cumplir con este nuevo requisito federal de presentación de informes en 2024?

Los propietarios de pequeñas empresas enfrentan diferentes tipos de requisitos de cumplimiento legal y presentación de documentos durante todo el año. Pero además de formar una LLC, presentar informes anuales para una corporación o presentar declaraciones de impuestos comerciales, ahora existe una nueva llamada “BOI”.

¿Has oído hablar de los informes BOI para pequeñas empresas? De lo contrario, ten cuidado, porque es un gran problema. La presentación de informes de información sobre beneficiarios reales (BOI) es un nuevo requisito federal de presentación de informes para pequeñas empresas que entró en vigor el 1 de enero de 2024. Es administrado por la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU.

Si esto te parece intimidante, ¡no entres en pánico! BOI Reporting es una forma que tiene el gobierno de los EE. UU. de detener a los delincuentes que utilizan empresas fantasma para ocultar sus delitos financieros. Pero el gobierno necesita su ayuda y, dependiendo de cuándo inició su pequeña empresa, La fecha límite para el informe de la BOI podría ser antes de lo que cree.

Echemos un vistazo a lo que significa el informe BOI, por qué es importante para su pequeña empresa y por qué no querrá olvidarse de presentar su información al gobierno federal.

¿Qué es el informe BOI?

La presentación de informes de información sobre beneficiarios reales (BOI) es un nuevo requisito que entró en vigor el 1 de enero de 2024, como parte de una ley del Congreso llamada Ley de Transparencia Corporativa de 2021. Esta ley tiene como objetivo dificultar que los delincuentes utilicen empresas fantasma. . o estructuras opacas de propiedad corporativa para ocultar sus ganancias mal habidas.

En comparación con muchos otros países, en Estados Unidos es más fácil iniciar un negocio. En la mayoría de los estados, con solo algunos trámites simples y una pequeña tarifa, puede iniciar una pequeña empresa que tenga su propia identidad separada a efectos bancarios, impositivos y de responsabilidad. Hay muchas formas de crear una estructura empresarial, como una LLC (sociedad de responsabilidad limitada), una corporación u otra entidad comercial.

Pero a veces es demasiado fácil para cualquiera iniciar un negocio y obtener acceso a una cuenta bancaria comercial. La misma apertura al espíritu empresarial, la inversión y la facilidad para iniciar negocios que hace que la economía estadounidense sea tan dinámica también puede hacer que Estados Unidos sea vulnerable a los malos actores.

Por ejemplo, los cárteles de la droga o los oligarcas internacionales podrían querer crear una empresa falsa o fantasma para lavar su dinero u ocultar su riqueza a las autoridades fiscales. Este requisito de presentación de informes a la BOI tiene como objetivo evitar que los delincuentes hagan un mal uso del sistema financiero estadounidense mediante la creación de empresas falsas para ocultar sus fechorías.

¿Qué información deben proporcionar los propietarios de pequeñas empresas para el informe de la BOI?

Con los informes de información sobre beneficiarios reales, el gobierno quiere saber quién realmente es “propietario” y “se beneficia” de una pequeña empresa, corporación, LLC u otra entidad comercial creada legalmente.

El sistema de presentación de informes BOI le pedirá algunos tipos de información sobre su empresa y el “beneficiario real” de la empresa, como por ejemplo:

  • Número de identificación fiscal (Número de identificación patronal si su empresa tiene uno)
  • Nombre legal de su negocio
  • Dónde se creó, registró o constituyó su empresa
  • Su dirección comercial
  • Su nombre personal y dirección residencial
  • Una foto de tu permiso de conducir o pasaporte.

¿Qué pequeñas empresas deberían presentar informes BOI?

Las reglas para los informes de la BOI son complicadas. Pero, en general, si es propietario de una pequeña empresa que existe como una entidad legal creada mediante la presentación de documentos ante un secretario de estado u otra autoridad de constitución de empresas a nivel estatal, es probable que deba presentar un informe de la BOI.

Estos negocios pueden incluir LLC, corporaciones y otras entidades comerciales. Incluso si no tiene empleados, incluso si trabaja por cuenta propia, es un consultor independiente o un emprendedor individual, incluso si su negocio es un negocio secundario que no le proporciona ingresos a tiempo completo, si tiene una LLC. o Número de registro comercial Identificación del empleador, si presentó una declaración de impuestos comercial o abrió una cuenta bancaria comercial, es probable que deba prepararse para el informe BOI.

Ciertos tipos de empresas están exentas de presentar informes a la BOI. Estas incluyen organizaciones sin fines de lucro, ciertas empresas que cotizan en bolsa, empresas de servicios financieros como bancos y agentes de valores, compañías de seguros y firmas de contabilidad. Pero no asuma que su empresa está exenta; lea las preguntas frecuentes del sitio web de FinCEN.

¿Cuál es la fecha límite para el informe BOI?

Los plazos de declaración BOI dependen de la fecha de creación de su empresa:

  • Si su empresa se estableció, constituyó o constituyó antes del 1 de enero de 2024, tiene algo de tiempo: no está obligado a presentar su informe BOI antes 1 de enero de 2025.
  • Pero si va a iniciar un nuevo negocio en 2024 (a partir del 1 de enero de 2024), prepárese: su El informe de la BOI debe presentarse dentro de los 90 días calendario de que la creación de su entidad comercial se vuelva “oficial”.

No pierda la oportunidad de presentar su informe BOI. ¡Las penas son duras! Comme le décrit le FinCEN, les propriétaires d’entreprise qui omettent délibérément de déposer un rapport BOI complet ou mis à jour, ou qui fournissent (ou tentent de fournir) des rapports BOI faux ou frauduleux, peuvent s’exposer à des sanctions civiles pouvant ir hasta $500 por día la violación continúa, o hasta dos años de prisión y/o un multa de hasta $10,000.

Conclusión : La presentación de informes de la BOI para el Tesoro de EE. UU. es un nuevo requisito importante para las pequeñas empresas en 2024. No lo demore, no lo ignore, no lo olvide, del mismo modo que no querrá olvidarse de presentar sus impuestos o responder. . ser convocado como jurado. La lista completa de detalles es compleja y un poco confusa; Presentar el informe BOI no debería llevar mucho tiempo, pero depende mucho del tipo de negocio que tenga y de cómo esté estructurada su entidad comercial. Obtenga más información en el sitio web de FinCEN.

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