NY AG demanda a Citibank por no proteger a los clientes del fraude

NY AG demanda a Citibank por no proteger a los clientes del fraude

Ron Adar/SOPA Images/LightRocket/Getty Images/Archivo

Se ven cajeros automáticos en la sucursal Citibank de Citigroup en Nueva York.


Nueva York
cnn

La fiscal general de Nueva York, Letitia James, presentó una demanda contra Citibank el martes, alegando que el gran banco no hizo lo suficiente para proteger y reembolsar a las víctimas de fraude.

La demanda argumenta que los clientes de Nueva York perdieron millones de dólares (en algunos casos, los ahorros de toda su vida) a manos de estafadores y piratas informáticos debido a las deficientes medidas de seguridad y antifraude de Citi.

Según NY AG, Citi no hace lo suficiente para evitar la apropiación no autorizada de cuentas, se niega ilegalmente a reembolsar a las víctimas de fraude y “engaña” a los clientes sobre sus derechos después de que sus cuentas son asumidas.

La demanda, presentada en el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York, alega que Citi “prometió demasiado y no cumplió lo suficiente en materia de seguridad” y no respondió adecuadamente a las señales de alerta.

“Se supone que los bancos son el lugar más seguro para guardar dinero, pero la negligencia de Citi permitió a los delincuentes robar millones de dólares a personas trabajadoras”, dijo James en un comunicado. No hay excusa para que Citi no proteja y prevenga el robo de millones de dólares de las cuentas de sus clientes y mi oficina no descartará comportamientos ilegales por parte de los grandes bancos.

NY AG afirma que Citi induce a los clientes a firmar declaraciones juradas “forzadas” que permiten al banco abordar quejas de fraude para restringir las leyes de transferencias bancarias comerciales en lugar de las protecciones más sustanciales de la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos, una ley histórica de protección al consumidor.

“Citi luego rechaza sumariamente las solicitudes de reembolso y culpa a los consumidores”, afirma la demanda.

“Citi monitorea de cerca todas las leyes y regulaciones relacionadas con las transferencias bancarias y trabaja extremadamente duro para evitar que las amenazas afecten a nuestros clientes y ayudarlos a recuperar sus pérdidas cuando sea posible”, dijo un portavoz de Citi en un comunicado a CNN. “Los bancos no están obligados a recomprar a sus clientes cuando siguen las instrucciones de los delincuentes y los bancos no ven ningún indicio de que sus clientes estén siendo engañados”.

Debido a un “aumento del fraude electrónico en toda la industria” en los últimos años, Citi dijo que ha tomado medidas para proteger proactivamente las cuentas de sus clientes con las últimas herramientas de seguridad, prevención de fraude e información sobre estafas.

“Nuestras acciones han reducido significativamente las pérdidas de clientes relacionadas con el fraude electrónico, y seguimos comprometidos a invertir en medidas de prevención de fraude para ayudar a nuestros clientes a proteger sus cuentas contra amenazas emergentes”, dijo el portavoz de Citi.

Aún así, NY AG dice que Citi no hizo lo suficiente para proteger a sus clientes.

“Los consumidores perdieron sus ahorros, los fondos universitarios de sus hijos o incluso el dinero necesario para satisfacer sus necesidades diarias”, afirma la demanda.

Por ejemplo, en octubre de 2021, a una mujer de Nueva York le robaron $40,000 de su cuenta de ahorros para la jubilación después de ser engañada por un mensaje de texto que decía ser de Citi, pero que en realidad era de un estafador que cambió su contraseña y transfirió dinero, según NY. AG.

“Durante semanas, la cliente continuó comunicándose con el banco y presentando declaraciones juradas, pero al final le dijeron que su denuncia de fraude había sido desestimada”, dijo el fiscal general de Nueva York.

En otro ejemplo, NY AG dijo que un cliente perdió $35,000 a manos de un estafador que cambió sus contraseñas en línea e intentó transferir el dinero. Si bien Citi inicialmente intentó verificar la transferencia bancaria llamando al cliente, que estaba trabajando y no había visto la llamada, el banco aprobó un segundo intento de transferencia bancaria sin llamar al cliente.

“Perdió casi todo lo que había ahorrado y Citi se negó a reembolsarle”, dijo el fiscal general de Nueva York.

El año pasado, los reguladores federales alegaron que Citi había discriminado ilegalmente a los armenios estadounidenses durante años, señalándolos en las solicitudes de tarjetas de crédito basándose en sus apellidos.

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